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贝西默信托:家族MFO的典范 管理高达950亿美元资产

2014-07-17 09:37:09 新财富 

作为一家拥有100多年历史的家族财富管理机构,贝西默信托能够跨越两次世界大战、多次经济危机而屹立不倒,与其创始人亨利·菲普斯密不可分。
作为一家拥有100多年历史的家族财富管理机构,贝西默信托能够跨越两次世界大战、多次经济危机而屹立不倒,与其创始人亨利·菲普斯密不可分。

  菲普斯家族是卡内基钢铁公司的小股东,与其同时代的很多大亨都没能将财富传递下来,

  菲普斯家族创办的贝西默信托却已持续服务六代家族成员,

  如今更作为MFO的典范为(博客,微博)2200多名客户管理950亿美元资产。

  其秘诀在于,以跨越世代的长远视野经营企业,不以利益为重,真正做到“客户至上”,在管理上与时俱进又步步为营。

  高皓 刘中兴 叶嘉伟/文

  总部坐落于纽约第五大道洛克菲勒中心的贝西默信托(Bessemer Trust),背后是美国传奇钢铁巨头安德鲁·卡内基(Andrew Carnegie)的合伙人—亨利·菲普斯(Henry Phipps)的后裔。截至2013年底,贝西默信托通过全球16个分部及800余名员工,为超过2200名高净值家族管理着高达950亿美元的财富(平均单户资产4300万美元)。其所管理的资金有近90%来自外部客户,就连洛克菲勒家族办公室CEO威廉·阿斯蒙逊(William Asmundson)也对其赞赏有加—洛克菲勒FO管理的213亿美元资产里,将近一半属于洛克菲勒家族。

  在贝西默信托的2200个客户里,既有菲普斯家族成员,还有所谓的“普通人”—拥有1000万美元以上可投资金融资产的高净值家族,更有一群政商名流,比如美国前总统乔治·布什、《财富》美国企业1000强的45名CEO以及美国前财政部长唐纳德·里根(Donald Regan)、尼古拉斯·布雷迪(Nicholas Brady)及劳埃德·本特森(Lloyd Bentsen)等。

  贝西默信托于2005年被《国际私人银行家》杂志(Private Banker International)评为杰出家族办公室,2014年被家族财富报告(Family Wealth Report)评为美国顶级联合家族办公室(Multi-Family Office, MFO)。在独立研究机构Luxury Institute(其研究对象为美国前10%的财富人群)对500名美国高净值客户做的调查里,贝西默信托2005及2006年连续被公认为 “声誉最佳”的财富管理公司。

  贝西默信托为何能在家族财富管理领域享有如此高的声望?作为一家拥有100多年历史的老牌机构,其又如何能够跨越两次世界大战、多次经济危机而屹立不倒?其秘诀在于,真正实现“客户至上”的理念。作为MFO的贝西默信托,拥有领先行业的3:1的客户/员工比例,有能力为客户提供单一家族办公室(SFO)般高质量的定制化服务。这与其高瞻远瞩的创始人亨利·菲普斯有着密不可分的联系。贝西默信托保留的不仅是过去的财富,更是前人无比珍贵的价值观。

  菲普斯:匹兹堡钢铁巨头、卡内基合伙人

  亨利·菲普斯出身于中产阶级,他的父亲是名鞋匠,1832年从英国移民到美国费城,1845年搬到匹兹堡东部的阿勒格尼镇(Allegheny City)。亨利14岁离开学校,在当地一家珠宝店当了3年学徒。在这个辛勤劳作的工匠街区里,亨利深受其兄长约翰·菲普斯(John Phipps)的影响,他利用夜晚时间上课,学习复式记账法。1856年,亨利向约翰借了25美分,在当地报纸上刊登了题为《渴望工作的男孩》的求职广告,成功在杜邦火药公司匹兹堡代理商处谋到了一个职位,并在5年中升为会计,成为合伙人。

  亨利的名字常与其合作伙伴安德鲁·卡内基一同出现,但实际上最早踏入钢铁行业的是亨利。亨利与卡内基住在同一条街上,卡内基的母亲在亨利父亲的鞋店里帮忙,他们是关系密切的玩伴。1859年,亨利受朋友推荐,成为当地急需资金的科罗曼铁匠铺(Kloman iron forge)的合伙人,每天完成杜邦火药公司的工作后,再走上3里夜路去铁匠铺记账。后来,铁匠铺中陆续加入卡内基兄弟的资金,并最终与卡内基的炼铁厂合并,融资50万美元成立联合炼铁公司(Union Iron Mills Company),为二人日后成立钢铁帝国打下了根基。

  面对美国内战后的经济衰退,亨利主动承担起公司财务管理职责,公司另一名合伙人亨利·克莱·弗里克(Henry Clay Frick)的传记中,如此描写亨利:“菲普斯没有弗里克充满赌性的胆量,或卡内基冲动型投资的商业嗅觉。他希望能够支付他的债务”,“菲普斯在公司支出上有如刹车,在削减成本上有如恶魔”。亨利与卡内基常年保持低分红政策,分红仅占每年利润的1%,几乎所有的利润都用于企业再投资。

  1899年,卡内基钢铁公司(Carnegie Steel Company)拥有了自己的铁矿、煤矿和石场,在自己铺设的铁路上用自己的火车将矿石运到自己的港口,由于全面控制产业链,炼钢的过程中完全不需要给外人一分钱。其1900年的利润达到4000万美元,钢铁产量超过英国全国,足以撼动全球市场。

  这引起了传奇金融家J.P。摩根的注意。J.P。摩根计划将各家钢铁公司合并为美国钢铁公司(U.S.Steel Corporation),垄断市场。最终,卡内基以4.8亿美元将企业出售给J.P。摩根,公司第二大股东亨利则收到了新公司价值5000万美元的股票和价值1750万美元的债券。

(责任编辑:苏小静 HF002)
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